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申万宏源首家高调叫板佣金战 首批专项奖励超400万

核心提示:  提起经纪业务,首先联想到的,一是靠天吃饭,二是佣金战,两厢交织,成为制约券商经纪业务发展的最大困扰。佣金价格战纷纷扰扰,一些券商为了市场份额和自身策略主动挑起价格战,这也让一些无意价格战的券商苦不堪言。   不过,佣金价格战的格局显然正在发生变化,与一些券商低调抗价格战不同,老牌券商申万宏源高调应战了!

券商中国记者从申万宏源证券独家获悉,在保持高于行业平均佣金率的基础上,向客户全面推出“标准化咨询服务产品”,成为公司应战的主要战略。

在券商中国记者看来,这次申万宏源的应战,有几大特点必须一提:

一是公司董事长储晓明亲自挂帅督战,主抓公司经纪业务的转型和调整;

二是为客户推出优化和增值经纪业务服务,要的就是节奏快;

三是公司以“真金白银”对优秀投顾进行激励,首批专项奖励超过400万元。

申万宏源叫板佣金战

申万宏源的一份内部文件显示,该券商对经纪信用事业部、各分公司、各营业部、西部子公司,发出了“标准化咨询服务产品”签约服务的通知。

据了解,该通知便是申万宏源抗拒价格战,打响“服务战”的一项具体措施。

据该内部通知,申万宏源对一般零售客户进行分类,即黄金、白银、潜力三类客户。该公司现有的黄金、白银、潜力客户只要保持于客户分级标准,即可具备签约特定对应产品的资格,客户申请签约后,享受该标准化线上咨询服务产品的服务。

上海证券经纪业务总经理郭燕玲表示,申万宏源事实上是在对客户进行精准的分类管理和服务,发挥专业投顾服务的重要作用,从而稳定并吸引客户及增量资产,提高客户黏性,优化经纪业务质量。

申万宏源相关人士表示,根据客户分级标准,不同分级结果的客户可获得不同分档服务产品的签约权,客户主动签约后即可享受所签约产品的服务。若客户分级达不到对应产品要求的分级标准,也可以按照产品定价通过现金购买的方式享受该产品服务。

申万宏源的产品分档(四档)与客户分级(三级)的对应关系,可以这样简单描述:赢家潜力产品对应潜力客户签约获得;赢家白银产品对应白银客户签约获得;赢家黄金产品对应黄金客户签约获得;赢家专享产品对应黄金客户购买或通过佣金溢价方式签约后获得。

经纪业务收入下滑成行业之殇

经纪业务向来是申万宏源证券的一项基础业务和优势业务。该券商的营业网点、客户数量、资产规模、 市场份额等方面始终位居券商行业前列。

截至2015年末,申万宏源的客户总资产达 2.34万亿元。受益于去年A股成交活跃,该公司去年的代理买卖业务净收入为142.86亿元,同比增长160.41%。但是,受今年行情波动影响,申万宏源经纪业务收入曾一度滑至去年同期的三分之一左右。

上月,证监会正制定《证券经纪业务管理办法(草案)》消息传出,令业界一时间绷紧神经,首部对证券经纪业务进行集中统一规定的规章呼之欲出。而这当中就涉及放松证券交易佣金收取标准相关内容,被业内解读为新一波佣金战开打的讯号。

申万宏源内部人士告诉记者,“佣金率下滑不可逆也不可抗拒,但是,佣金价格战事实上已经失效,通过降低佣金来吸引客户提高收入的方法肯定行不通了。”

据了解,申万宏源证券今年经纪业务收入大幅下滑,倒逼公司进行业务战略调整,公司正通过真金白银投入,将经纪业务的资源和注意力转向提高服务有效性上。

上述申万宏源内部人士称,“价格战已经失效,我们今年并没有降低佣金,而是在保持高于行业平均佣金率基础上,反而略微有些增长,短期内也不会再降低佣金率。”

 首期400万真金白银奖励

申万宏源证券投入超过400万元的内部激励机制费用,主要是用于奖励进行上述产品设计的优秀投顾个人及团队。

值得注意的是,结合目前投资者的使用习惯,该文件指出,凡签约客户,公司提供两种服务渠道供客户自主选择:即微信与网站,客户可以选择单一或者全部服务渠道。

上海证券经纪业务部总经理郭燕玲表示,互联网及“一人多户”的影响下,佣金竞争只能增加客户规模、市场份额,券商的利润率却是在下降的,相对应的业务收入也在下降。如果说,去年通过降低佣金增加市场份额,是在增加半径的话,那么今年券商的经纪业务必然面临如何增加业务服务的厚度,提高客户的黏性,以及提高客户资金存留的问题。

在郭燕玲看来,申万宏源证券目前开展的业务转型和升级,并非个例。

“我们目前也在根据自身的资源禀赋,琢磨如何进行智能投顾的开发。事实上,我们无法向广发证券、华泰证券这些大券商那样自主开发智能投顾,通过系统支持,形成内部的综合管理平台。我们考虑通过外包给互联网公司,来进行经纪业务的优化。”郭燕玲表示,实际上,部分券商与申万宏源证券已经有相同的思路的战略部署,只是申万宏源的动作的确比较迅速。

 多券商仍然保持佣金战热度

近两年,证券行业火热的佣金价格大战中,涌现出的各种“超低佣金率”,着实已让人跌破眼镜。2014年2月20日,国金证券推出的“佣金宝”0.2‰佣金率,是国内券商经纪业务正式跨入“2”时代的标志性事件,点燃了消停近3年的证券经纪业务的价格战。

不过,佣金价格战也非一路坦途。

亦有不少券商的低佣金措施,被监管层一度叫停过。诸如,2014年3月,中山证券推出的“零佣通”,称投资者在3个月推广期内,享有沪、深、美、港实时股票行情服务的同时,通过手机开立证券账户享有证券交易零佣金,因违规被叫停。此外,2014年,平安证券和国金证券也都曾推出万2佣金费率,也都很快被监管叫停。

虽然,相较于去年历史峰值时的佣金收入有所降低,但今年的经纪业务收入仍占券商营收的主导地位。因而,今年以来,券商一方面线上通过降佣揽客,一方面在线下新设营业部“跑马圈地”,对于经纪业务进行了全面“武装”。

此前,中泰证券再次捅破行业佣金费率大底,与新浪合作推出行业最低万2.48的佣金费率限时3个月的活动。此外,新锐券商九州证券推出的“经纪宝”业务,用户可以通过经纪宝快速成为证券经纪人,享受万1.5业绩线。

此外,券商中国记者留意到,广发证券网上开户页面挂出“佣金低至万2.88”,而广州证券网上开户页面挂出“佣金万2.5交易更优惠”,西藏同信证券正式更名为东方财富证券后,在官网挂出了在线开户万2.5的佣金率,也格外扎眼。

线下营业部火速扎根

此外,不少券商继续布局各地营业部“跑马圈地”。数据显示,2015年,23家上市券商共获准新设227家证券营业部,其中有24家营业部在去年开业(按上市券商发布公告统计),占比仅一成。这种趋势在今年明显出现逆转。

截至3月21日,今年以来不足3个月时间,已有东吴证券、国元证券、国泰君安、东北证券、国金证券、安信证券6家券商获准新设155家分支机构,相当于去年全年的7成。

值得注意的是,这些分支机构的业务范围,已从单纯的证券经纪扩展到承销与保荐、资管、财务顾问等业务,几乎包括了券商的全牌照业务。

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