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中信建投证券遭举报 投顾为赚佣金恶意交易

近日,有投资者举报,称中信建投华灵路营业部理财规划师不仅违规代客操作股票交易,而且通过设置远高于市场合理水平的交易费率,再加上高频操作的方式,造成客户账户高达几十万的损失。

涉嫌内部人员违规操作

该投资者的委托人钱某告诉环球财经,2015年12月29日,该投资者在中信建投华灵路营业部开户,并在营业部的二楼与理财规划师钟某签订了资产管理协议,约定由钟某代为操作股票交易并于每个月的18日发送邮件向投资人汇报当月的盈亏状况。

但是来自理财规划师的“专家操作”不仅未能给该投资人带来预期中的高收益,相反却令该投资人深陷难以承受的亏损。

从该投资者提供的交割单信息来看,在2015年12月29日开户时到账资金多达150万元,但是经过中信建投理财规划师的“代理”操作之后,截止到今年4月18日就只剩下了82万余元,不到5个月时间累计亏损高达45.33%。与之对比,沪综指同期从3563.74点下跌到3033.66点,累计跌幅仅为14.87%。也就是说,经过了中信建投理财规划师的“专家操作”之后,期间跌幅竟然相当于同期指数跌幅的3倍。

业内人士向经表示,券商从业人员代客操作股票交易是被监管部门明令禁止的行为,在以往案例中就不乏这样的违规操作案例,不仅客户(投资者)方面蒙受了损失,相关的责任人和证券营业部也都将承担赔偿责任。

佣金比率不透明

理财规划师钟某不仅进行了违规代客买卖股票,而且还通过设定不合理的交易费率,借助高频交易恶意赚取客户交易佣金。

据该投资者提供的举报材料称,该投资者在开户时被告知的佣金比率仅为万分之三,但是在钟某的催促下并未详细查阅合同条款便签了字,而在后续的沟通中才发现合同中标明的交易费率高达万分之十七。该投资人称,“这么的交易费率中信方并未提前告知。自己完全不知情。”

而从行业情况来看,在当时股市低迷的环境下,各大券商纷纷下调了交易费率至万分之二点五,而万分之十七的费率缺乏行业依据。该投资人称,直到今年2月16日,钟某才将该投资人的账户交易费率下调到了万分之三的合理范围。

不仅如此,从该投资人出具的交割单数据中可以看到,钟某在实际操纵该投资者的投资账户时,采取了高频交易的方式,甚至多次出现典型的日内交易。

据该投资者提供的交割单数据来看,在2015年12月31日针对“世纪游轮(134.990, 2.63,1.99%)”股票存在三笔交易行为,分别为卖出4900股、卖出2600股和买进7500股。从这个交易数据很明显能够看出,针对世纪游轮股票在2015年12月31日当日的买进和卖出数量完全一致,属于典型的日内短线交易。除此之外,钟某的操作还存在更大数量的隔日交易,也即今天买、明天卖的短线交易。

这样的操作方式也导致了该投资者账户累计交易金额巨大,据举报材料,该投资者初始投资金额仅为150万元,但是在2015年12月29日至今年4月18日期间,累计交易金额高达13880.65万元;在此期间共有65个交易日,对应着单个交易日平均交易金额就多达213.55万元。这就相当于在钟某的操纵下,每个交易日都会将该投资者总仓位7成以上的份额进行买卖交易;而如果考虑到后期账户亏损严重、账户对应市值的减少,钟某在操作期间每日进行的交易比例,其实还将显著高于7成。

律师建议:投资者增强自我保护意识

记者联系到涉事方中信建设证券上海华灵路证券营业部张姓主管,但其未对此事作出回应。

证券领域律师在接受采访表示,利益受侵害的投资者除了要保留相关证据、及时向监管部门举报之外,也要不断增强自我保护意识。

律师建言称:

首先,应充分认识监管部门和证券经营机构风险提示的重要意义,对自己签订的合同负责,切勿轻信从业人员的口头承诺,更不能轻信从业人员的投资能力而参与违规代客理财中。

其次,证券从业人员应加强自我约束,坚守职业道德底线,珍惜个人名誉,切实提升合规意识,规范从业行为。

第三,证券经营机构应加强内部合规管理,完善合规管理体系,通过技术手段有效防范从业人员代客理财;并且应当建立内部责任追究制度,对于违规从事代客理财的人员严肃处理。(来源:环球网)

近日,有投资者举报,称中信建投华灵路营业部理财规划师不仅违规代客操作股票交易,而且通过设置远高于市场合理水平的交易费率,再加上高频操作的方式,造成客户账户高达几十万的损失。

涉嫌内部人员违规操作

该投资者的委托人钱某告诉环球财经,2015年12月29日,该投资者在中信建投华灵路营业部开户,并在营业部的二楼与理财规划师钟某签订了资产管理协议,约定由钟某代为操作股票交易并于每个月的18日发送邮件向投资人汇报当月的盈亏状况。

但是来自理财规划师的“专家操作”不仅未能给该投资人带来预期中的高收益,相反却令该投资人深陷难以承受的亏损。

从该投资者提供的交割单信息来看,在2015年12月29日开户时到账资金多达150万元,但是经过中信建投理财规划师的“代理”操作之后,截止到今年4月18日就只剩下了82万余元,不到5个月时间累计亏损高达45.33%。与之对比,沪综指同期从3563.74点下跌到3033.66点,累计跌幅仅为14.87%。也就是说,经过了中信建投理财规划师的“专家操作”之后,期间跌幅竟然相当于同期指数跌幅的3倍。

业内人士向经表示,券商从业人员代客操作股票交易是被监管部门明令禁止的行为,在以往案例中就不乏这样的违规操作案例,不仅客户(投资者)方面蒙受了损失,相关的责任人和证券营业部也都将承担赔偿责任。

佣金比率不透明

理财规划师钟某不仅进行了违规代客买卖股票,而且还通过设定不合理的交易费率,借助高频交易恶意赚取客户交易佣金。

据该投资者提供的举报材料称,该投资者在开户时被告知的佣金比率仅为万分之三,但是在钟某的催促下并未详细查阅合同条款便签了字,而在后续的沟通中才发现合同中标明的交易费率高达万分之十七。该投资人称,“这么的交易费率中信方并未提前告知。自己完全不知情。”

而从行业情况来看,在当时股市低迷的环境下,各大券商纷纷下调了交易费率至万分之二点五,而万分之十七的费率缺乏行业依据。该投资人称,直到今年2月16日,钟某才将该投资人的账户交易费率下调到了万分之三的合理范围。

不仅如此,从该投资人出具的交割单数据中可以看到,钟某在实际操纵该投资者的投资账户时,采取了高频交易的方式,甚至多次出现典型的日内交易。

据该投资者提供的交割单数据来看,在2015年12月31日针对“世纪游轮(134.990, 2.63,1.99%)”股票存在三笔交易行为,分别为卖出4900股、卖出2600股和买进7500股。从这个交易数据很明显能够看出,针对世纪游轮股票在2015年12月31日当日的买进和卖出数量完全一致,属于典型的日内短线交易。除此之外,钟某的操作还存在更大数量的隔日交易,也即今天买、明天卖的短线交易。

这样的操作方式也导致了该投资者账户累计交易金额巨大,据举报材料,该投资者初始投资金额仅为150万元,但是在2015年12月29日至今年4月18日期间,累计交易金额高达13880.65万元;在此期间共有65个交易日,对应着单个交易日平均交易金额就多达213.55万元。这就相当于在钟某的操纵下,每个交易日都会将该投资者总仓位7成以上的份额进行买卖交易;而如果考虑到后期账户亏损严重、账户对应市值的减少,钟某在操作期间每日进行的交易比例,其实还将显著高于7成。

律师建议:投资者增强自我保护意识

记者联系到涉事方中信建设证券上海华灵路证券营业部张姓主管,但其未对此事作出回应。

证券领域律师在接受采访表示,利益受侵害的投资者除了要保留相关证据、及时向监管部门举报之外,也要不断增强自我保护意识。

律师建言称:

首先,应充分认识监管部门和证券经营机构风险提示的重要意义,对自己签订的合同负责,切勿轻信从业人员的口头承诺,更不能轻信从业人员的投资能力而参与违规代客理财中。

其次,证券从业人员应加强自我约束,坚守职业道德底线,珍惜个人名誉,切实提升合规意识,规范从业行为。

第三,证券经营机构应加强内部合规管理,完善合规管理体系,通过技术手段有效防范从业人员代客理财;并且应当建立内部责任追究制度,对于违规从事代客理财的人员严肃处理。

(来源:环球网)

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