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吴晓灵:消灭风险最好的办法是允许金融机构破产

3月24日,在博鳌亚洲论坛期间,中国人民银行(央行)原副行长吴晓灵在一场主题为“大金融 大监管”的分论坛上多次强调对系统性金融风险的重视。

吴晓灵表示:“从金融危机来看,个别金融机构的稳健并不代表整个金融系统的稳健。监管机构要防的不应该是金融机构的风险,而是系统风险。消灭风险最好的方式就是让风险暴露,换句话说就是允许金融机构破产。”

“金融机构就是经营风险的机构。2008年金融危机爆发的时候,金融监管机构都在力图防止金融机构破产,但这样多余的流动性永远不会消除。我认为个别金融机构的破产既是消除市场多余的流动性,也是消灭坏的东西。”吴晓灵说道。

吴晓灵进一步表示,中国之所以过去隐藏了很多风险是因为采用了刚性兑付的方式,打破刚性兑付才能真正暴露风险,减少风险积累,减少今后出现系统性风险的可能。

吴晓灵认为,目前中国面临的金融风险主要来自银行不良资产增加、影子银行、不良债券增加、互联网金融风险积累以及房地产泡沫对银行带来的不良影响。

“我们的风险更多来自场外的交易,很多金融衍生品的敞口很大,中央银行并不知道它的风险所在。”吴晓灵说道:“我从现在监管部门在集中精力进行资产管理标准的统一和债券市场标准统一来看,中国政府更关注银行体制之外的风险。中国的银行风险量比较小,还不足以引起比较大的危害。”

吴晓灵还表示,监管机构想要控制风险首要做的就是统一监管标准,“如果大家都在做监管套利,就会让风险隐藏起来,一旦爆发出来就会比较危险。”

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