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投服中心专业调解获认可 一波三折账户继承纠纷终和解

 

贾某和证券公司的相关负责人都没有想到如此简单的一个证券继承问题竟然会演变成一个持续了近一年的纠纷,为此投服中心还安排了两次纠纷调解。整件事情说起来其实很简单:妻子想要继承死去丈夫的证券账户。

子女放弃继承还不够,证券公司有意来刁难?

2016年9月份,贾某接到证券公司的电话称其需要清理亡父的证券账户,通过与家人的讨论后,认为由贾母继承该账户是最合适、也是办理相关手续最为方便的人选。考虑到贾母现年已八十多岁,便全权委托贾某办理,于是贾某便前往证券公司打印了账户清单并前往重庆的公证处进行了公证。

但是当他12月带着公证书等相关材料前往证券公司营业部的时候却被告知所提供的公证书是重庆的,不符合所在地为成都的证券公司的办理规定。同时公证书也没有提及贾母就是其父亲证券账户的唯一继承人,并要求贾母本人到证券公司办理继承业务。

听到工作人员说出这番话的时候,贾某气不打一处来,认为自己已经按照之前的沟通办理好了相关规定,证券公司这是在故意刁难自己。首先,他认为之前的工作人员并没有特意强调公证书的地域限制这回事,所以默认他在重庆开具的公证书是具有相应法律效应的。其次,在公证书中已经载明自己及其四个兄弟姐妹放弃了对父亲证券账户的继承权,唯一继承人就只可能是自己的母亲,不需要特别开具公证书来说明此事。至于要求母亲本人前往营业部办理手续的要求,贾某认为更是毫无道理,自己的母亲已经有九十多岁了,行动不便,经不起从重庆到成都该证券公司一路上的车马劳顿,他觉得证券公司完全可以用视频开户的方式帮助自己的母亲继承该账户。

第三方调解难有效?中立专业获信任

投服中心的工作人员接到贾某的投诉后,认为证券公司与贾某之间存在信息不对等,从而引发了这场纠纷,宜尽快安排双方见面调解。鉴于此案可能会涉及《继承法》的相关规定,投服中心特别指派了当地资深的田律师作为调解员。

在调解一开始,贾某显得十分不耐烦,觉得这个调解根本就不能解决自己的问题,就算达成调解协议也不对证券公司有实际性的约束力,甚至怀疑调解员可能会联合证券公司一起欺负自己是个“手无寸铁”的小投资者。

调解员耐心听取了贾某的这些疑惑后,解释到自己会保持一个公正的态度,不偏袒任何一方,调解协议经过法院确认后是有强制执行力的。听完这番话后,贾某表示愿意同证券公司坐下来好好谈一下,但如果发现调解员有任何偏袒的行为会立即中止此次调解。调解员对贾某这样的想法表示充分的理解,并要求贾某在证券公司负责人进行自我陈述的时候认真聆听,注意不要打断。

在矛盾双方分别进行了自我陈述之后,调解员了解了事情的经过,对双方进行了劝说,获得了以下成果:

首先,负责人首先就办事员不专业的态度对贾某道歉,并保证会加强对柜台员工的上岗培训。负责人解释道先前与贾某沟通的工作人员由于业务不精,要求提供的材料并不全面,自己会亲自开具一份详细的办理证券账户继承所需材料清单。

对于贾母之前提到的公证书的地域限制,负责人表示无能为力,他们证券公司有明确规定不能使用异地开具的公证书作为证明材料。只能麻烦贾某前往成都的公证处再次进行公证,证券公司会承担相应的交通费。此时贾某的情绪得到了一丝缓解,表示自己会在成都重新开一次证明文件。

然而,贾某仍然不明白证明自己母亲是唯一继承人的意义何在。调解员耐心地向贾某说明了《继承法》中的相关规定,表示证券公司办理账户继承的时候要严格遵守相关法律规定:发生账户原持有人死亡的情况,该账户只能由有继承权的继承人继承,这也是出于保护投资者的考虑。听完这段详细的解释,贾某对证券公司的做法表示了理解,根据田律师的专业建议,贾某保证会去当地派出所开具家庭成员证明书,证明原与父亲在一起的家庭成员情况,再结合之前办理的四份放弃遗产公证书以证明母亲就是该账户的唯一继承人。

证券公司负责人进一步解释到视频开户仅针对七十岁以下的投资者,现年八十多岁的贾母并不符合视频开户的要求。等贾某提交完所有相关材料后营业部会安排工作人员上门为贾母开户。

小小细节再起波澜,权威分析终促和解

据此,双方达成了解决纠纷的和解方案。然而,过了不久,在收到证券公司开具的材料清单后,贾某认为这份清单没有加盖公章、没有抬头不符合规定。证券公司表示这份清单仅仅是辅助办理业务的工具,并不是正式文件。听取双方争议后,调解员田律师表示可以用自己的专业知识为两方判断这份材料清单上列举的材料是否能为办理这次业务提供完备的法律证明。

经过上一轮的调解后,当事人双方都认定调解员是中立可信的,他专业的法律知识可以做出正确的判断。田律师看了材料清单之后建议贾某按照这上面列的文件,在成都公证处办理相关事宜。证券公司也表示,只要贾某持有清单上的文件会立即为他办理账户继承手续。

终于,双方在2017年7月12日签署了调解协议书,投服中心负责督促双方完成协议书约定内容。

在签署协议书后的一个月,投服中心对贾某进行了回访,贾某表示自己已经顺利办理了继承业务,并对这次的调解非常满意。他表示,调解员能够提供专业的意见,高效地解决投资者与证券公司之间的矛盾,还不破环投资者与券商之间的关系,更重要的是,这是一条免费便捷的维权道路,自己会将这种方法推荐给身边每一个遇到证券期货纠纷的朋友。

好了,看了这个案例,您是否联想到了那个“证明你妈是你妈”的故事?这个曲折的遗产继承纠纷提示证券公司一定要加强工作人员的相关培训和业务建设,提高为投资者诚心服务的意识水平,避免损害自己在投资者心中的信誉。当然,投资者在遇到相关情况的时候也千万不要慌张,在专业第三方的帮助下依法理性维权十分重要。

责任编辑:孙亚宁

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