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中证甘肃调解工作站完成辖区首单调解协议司法确认

期货日报网讯(记者 杨美)近日,中证甘肃调解工作站成功调解一起代客理财纠纷,并积极推动兰州市城关区人民法院做出确认调解协议有效的民事裁定。这是甘肃辖区首单完成司法确认的证券期货纠纷调解案例。

一、案件概要

投资者H是某证券营业部从业人员A开发的客户,在A建立的微信群里结识B,并与B私下口头约定由B代理证券交易及盈利分成。B于2017年7月底开始操作至2019年初,在未告知H的情况下清仓账户股票,最终亏损合计23万余元。H获悉A与B系夫妻关系,非常恼火并发生争执,多次要求赔偿未果,向营业部及公司总部投诉均未得到妥善解决,由此产生纠纷。

二、主要争议

H认为,A作为从业人员将配偶推荐给自己,且擅自清仓导致实际亏损,应该赔偿全部损失;营业部对A具有管理义务,应承担连带责任。营业部认为,投资者H系手机开户,开户界面有“不能全权委托从业人员或他人代理账户操作”的风险提示,且营业部对员工也进行过相关合规培训,对双方都已经尽到了风险警示和教育义务,不应承担赔偿责任。A坚称从未亲自参与对H股票账户的操作,投资决策和分成均系H与B私下约定,仅愿意按H与B约定的分成比例补偿部分损失。

三、调解过程

接到调解申请后,中证甘肃调解工作站征询各方当事人同意,正式进入调解程序。调解员首先就H反映的情况向A和营业部进行了解,然后向A分析指出,现有资料无法帮助其洗清“从业人员代客理财”的嫌疑,其与B系夫妻关系,作为牵线人和知情人,A应承担相应的责任。在调解员耐心的释法明理下,A表示愿意与配偶商议尽力与H达成和解。对于营业部,调解员列举了近期类似的监管处罚案例,说明营业部即便能自证不知情,仍可能会因“未能有效防范员工不当行为、未能及时发现并有效实施合规管理”被采取监管措施。营业部应积极协调,促成和解才是三方利益最大化的解决途径。最终营业部表示会积极配合。

接下来调解员向H指出,其未遵守开户界面风险提示要求,主动将自己的账户和密码提供给他人,就必须接受由他人操作账户带来的风险,承担部分损失。同时,调解员帮助H分析了其面临的困境:1.定性难,代客理财明令禁止,但在本案中具有隐避性,虽然不排除员工亲自参与的可能性,但尚无直接证据;2.获赔难,即便事件定性有利于H,A因此受到行政处罚,但罚金无助于弥补H实际损失;3.诉讼难,如采取诉讼渠道,借鉴已有判例,H与B之间很可能会被认定为民间代客理财行为,且H与B为口头约定,难以提供有效证据;4.追偿难,A现已离职,如果H不依不饶,双方反目,将很难顺利拿到赔偿。

此外,调解员也向H分析了有利因素:营业部在积极配合,主动协调A化解纠纷;A也认识到不能免责,愿意适当提高和解金额。H表示认可,愿意做出适当让步。

通过多次电话沟通及现场调解,三方最终签署了调解协议。为防止纠纷反复,经三方当事人申请,人民法院为调解协议做出民事裁定,确认协议有效。

四、本案亮点

中证甘肃调解工作站自多元化纠纷解决机制建立以来,在诉调对接、为法院提供行业意见等方面均开展了有效尝试。此次调解协议司法确认的成功落地,是各方有效发挥联动机制,实现成果转化的典型案例。

今后,中证甘肃调解工作站将继续在投服中心和甘肃证监局的指导下,不断扩大与人民法院的合作范围,积极探索多元化纠纷解决机制,共同维护甘肃资本市场稳定、健康发展。

责任编辑:孙亚宁

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