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银河期货:巧用金融活水创新扶贫,苹果期货催生“静宁模式”

期货日报网讯(记者 赵彬)

党的十八大以来,党中央把扶贫开发工作纳入“五位一体”总体布局、“四个全面”战略布局,作为实现第一个百年奋斗目标的重点任务,作出一系列重大部署和安排,全面打响脱贫攻坚战。在此背景下,银河证券作为中投公司领导下的“国家队”,强化使命担当、践行国家战略义不容辞。

银河证券党委书记、董事长陈共炎表示,“2016年以来,公司党委始终把做好扶贫工作作为履行政治责任、社会责任的重大政治任务,坚决贯彻落实党中央和中投公司党委决策部署。以针对定点帮扶的甘肃省静宁县为例,先后通过救济式扶贫、造血式扶贫,累计投入帮扶资金10468万元。仅2019年,公司党委先后10次召开党委会研究部署帮扶工作。”

不仅仅是对于杨青本人,对于银河期货来说,2019年是比较关键的一年, 2019年是静宁县的脱贫摘帽之年,因此,对于2019年静宁县的扶贫工作,银河期货党委极为重视,专门召开党委会,成立了由总经理助理郝刚牵头的“保险+期货”工作组。

据了解,2019年银河期货联合银河证券、人保财险,依托静宁县委县政府,加大了“保险+期货”项目试点工作推进力度,项目紧紧围绕郑商所“争取更多外部资金、提高保障程度、降低成本、增强规范性”的试点工作要求,有针对性地进行了产品设计和各项安排,尽最大可能实现更多的经济社会效益:

一是县域脱贫全覆盖,助力静宁全县8713户建档立卡贫困果农顺利脱贫。

二是争取多方外部资金支持。目前,项目2300万元保费中,郑州商品交易所出资1000万元,各级扶贫帮扶资金900万元,静宁县财政出资300万元,农户自缴100万元。·三是保险产品成本低保障高。创新设计平值增强亚式和实值亚美式期权结构以提高保障程度,相关费用显著下降,做到真正让利于民,支农惠农。四是引入农担+低成本融资,对“保险+期货+银行”模式进行升级迭代,创新提出“四单”保障计划。通过订单农业,推动中小农户加入合作社等龙头企业,向职业农民转化;通过农担融资,为龙头企业提供低成本高效率的融资保障;通过保险保单,为规模化经营主体提供价格风险管理,锁定种植利润;通过仓单服务,深入挖掘充分发挥期货市场功能。

在2019年的调研过程中,中国银河证券党委书记、董事长陈共炎与静宁县委书记王晓军就在静宁全县推广苹果“保险+期货”进行反复研究,对静宁县2019年“保险+期货”项目方案给予充分肯定,并表示银河证券也将在资金和政策方面为该项目提供大力支持。郑商所理事长陈华平还就加强静宁苹果期货交割仓库管理、开展苹果期货宣传培训和舆论引导等问题,与静宁县委书记王晓军进行了深入沟通。

经过两年的持续努力,银河期货以“保险+期货”金融创新为扶贫工具,结合当地“五好”的脱贫工作特点,创造了很好的社会示范效应。甘肃省省委书记林铎、省长唐仁建曾先后赴静宁调研考察扶贫工作,积极评价了苹果“保险+期货”项目的实施,并对该项目助力攻坚扶贫给予了较高的评价。他们表示,苹果价格波动频繁,造成“果贱伤农”的情况,以当地交割库为平台,在银河期货支持下,通过“保险+期货”的模式,运用金融手段,借助资本市场,让更多的果农、贫困户转移了风险,具有极强的金融服务三农的示范效应。

在对静宁县发挥专业优势、力求精准扶贫的工作上,还有一件事是被大家津津乐道的,那便是2018年,银河证券和银河期货,协助静宁德美地缘公司申请设立苹果期货交割库。郑商所在综合考虑静宁苹果的生产销售、物流交通、质量品牌等多方因素后,批准静宁德美成为甘肃省首批2个苹果交割仓库之一,填补了静宁县及甘肃省没有苹果期货交割仓库的空白。

提到交割库和参与“保险+期货”的经历,德美地缘合作社负责人田选宾感慨地说:“近几年苹果价格不仅波动频繁,而且波幅很大,苹果种植户难以主动应对市场变化,只能被动承受价格波动风险。苹果期货上市以来,我们从一开始就积极关注、认真学习。苹果期货上市后,带给我们最直观的感受就是可以看到市场价格的变化和对未来的预期,对价格有了参考。再加上“保险+期货”这个定心丸,今后我们种苹果,心里就更有底了。”

据了解,自2018年8月份设立交割库以来,已产生21笔期货仓单,吸引30余批客商前来考察,带动560户贫困户稳定脱贫。目前,中国苹果价格产地排行榜报价已有静宁苹果一席之地。

参与这项工作的银河期货青岛营业部总经理庞大为回忆道:为了能够得到更多对静宁县的扶贫工作支持,陈共炎董事长还曾协同静宁县相关负责同志一行人主动走访郑商所,受到了时任郑商所理事长陈华平的亲自会见,郑商所对银河证券和银河期货在静宁县扶贫工作表示积极支持。

如果说发起设立交割库是来之不易的,那么在扶贫的工作中最大的难题是运用自身的专业,作好“造血式”扶贫工作。这一点,银河证券扶贫办公室主任兰华和副主任刘浩对此深有感触。

兰华指出,产业扶贫最终还是要落实到人,针对近年来静宁农村青壮劳动力缺乏,人口老龄化空心化的问题,银河证券通过设立“银河星光助学基金”,援建城关银河实验小学,为静宁脱贫攻坚提供人才保障,奠定长远基础。此外,银河证券自2017年起帮助静宁新建和修缮了120多个基层党组织活动场所,推动基层党组织成为推动脱贫攻坚的中坚力量和坚实基础。

“我们在作好扶贫工作中,最大的难题是如何将扶贫做成可持续的、系统性的工作,单纯依靠资金投入可以解决短期问题,但如何从根本上解决问题,建立帮扶资金投入效果长效机制则是更值得思考的。”刘浩向记者介绍说,为此,中投公司和银河证券从种植、流通、销售、风险管理、资本运作等苹果全产业链着手,聚集农业科技、电商平台、期货、证券等多方合力,运用资本的力量做好系统性、“造血式”扶贫工作。

银河证券派驻静宁县挂职的副县长杜晓光告诉记者,在2018年试点项目效果良好的基础上,2019年县政府拿出300万元的财政资金,撬动各方资金支持共计2300万元,开展苹果价格风险保障金额高达4.2亿元。

杜晓光激动地讲到,“为了保证静宁县能顺利拿到这个项目,在银河证券的支持下,由银河期货牵头,大地、南华期货和人保财险等六七家单位,共同参与组成了一个强大的项目答辩团队。其中,有日本留学回来的金融博士,有从美国华尔街过来的期货专家,在准备项目答辩的那段时间,大家经常一个电话会议就开到了凌晨2点左右。”

让精准扶贫成为金融富民

自2016年首次提出运用“保险+期货”服务三农,中央一号文件连续4年提出要建立农产品期货和农业保险联动机制,稳步扩大“保险+期货”试点。为此,中央财政提供专项财政资金支持,各部门、监管机构也提供相应政策支持。2016年国务院将“保险+期货”试点写入“十三五规划”。2017年,农业农村部、发改委等六部门联合印发的《关于促进农业产业化联合体发展的指导意见》提出,加大金融支持,鼓励探索“订单+保险+期货”模式。2018年中共中央国务院《关于打赢脱贫攻坚战三年行动的指导意见》明确指出“支持贫困地区开发特色农业险种……探索发展价格保险、产值保险、‘保险+期货’等新型险种”。《乡村振兴战略规划(2018-2022年)》也明确提出完善农业支持保护制度,探索“订单农业+保险+期货(权)”试点,提高农业风险保障能力。

近年来,我国3大商品期货交易所连续投入大量资金,支持开展“保险+期货”试点。自2015年大商所在辽宁锦州开展了首个“保险+期货”试点项目以来,大商所累计已开展了200多个项目,试点区域与品种不断扩大,赔付金额在2018年达到1.7亿元。郑商所自2016年开展“保险+期货”项目以来,以“扩大覆盖范围、助力精准扶贫,丰富试点内涵、贴近农户需求”为原则,积极推进试点工作,共开展了60多个项目,覆盖甘肃、陕西、云南、新疆等地多个贫困县,2018年产生赔付4,400多万元。上期所于2017年开展了23个项目,赔付1,823万元,2018年开展了32个项目,赔付3,950万元。2019年以来,三家交易所继续积极开展“保险+期货”项目,并呈现出由点及面、县域覆盖的新特征。

在此背景下,近几年中投公司和银河证券一直深耕静宁扶贫事业,2019年是静宁脱贫摘帽之年,下一步,按照摘帽不摘责任的要求,银河证券对静宁特别是对“保险+期货”项目的支持还会持续。同时,联合项目组计划用3年时间,逐步培育建立农户及新型农业经营主体对农产品价格的风险管理意识,探索中央奖补资金、省市配套支持、农户自缴相结合的市场化运作模式,逐步降低相关主体对交易所补贴和扶贫资金的过度依赖,将更多金融资源配套给新型农业经营主体,推动贫困户等低收入群体与合作社建立紧密联系,向职业农民转变,推动静宁苹果产业从传统农业向现代农业升级,最终从精准扶贫过度到金融富民。

业内人士表示,“保险+期货”是充分利用期货行业风险管理优势,保障农民收益,精准对接脱贫致富奔小康多元化融资需求,利用该金融手段精准扶贫,变“输血功能”为“造血功能”。不仅有利于实体产业,同时对期货市场也有良好的正反馈效应。以期货价格保险为纽带,实际上帮助期货市场对接“三农”、小微企业等实体经济,有利于提升社会各界对期货的认识,也将反向促进期货市场的产品创新和结构优化,显著提升期货市场的活跃度。

对于期货公司而言,随着“保险+期货”试点的进一步扩大,相关市场规模、深度、广度的想象空间很大,也将给期货公司带来发展新机遇。有助于促进期货公司的专业服务能力以及金融创新、产品设计能力的提升,推动期货公司的转型升级。

责任编辑:赵彬

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