在期货公司工作的张小姐股票账户中的“白云山A”终于被顺利转换成“广州药业A”股票。

事情并不是一帆风顺，据她说，其间遭受的波折让她至少少赚了上百万元。在关键时刻，券商只有及时提供客户所需的增值服务，保证客户利益的最大化，才能留得住客户。张小姐说这是她用上百万元买来的理念，期货公司也是这样。

今年4月26日停止交易的“白云山A”（000522）股票，5月23日开始正式全部转换为“广州药业A”（600332）的股份上市流通。去年12月，“广州药业A”与“白云山A”的差价比较大，1比0.95的换股比例能让“白云山A”在换股中产生不小收益。由于非常看好换股利润，而且8%的融资利率（随用随收）也不高，张小姐除用自有资金外还向券商融资买入了部分“白云山A”，看到两者差价越来越大，她暗自欣喜。不过随着合并程序的推进，张小姐开始对“白云山A”即将停止交易担心起来，她不敢确定融资购买的那部分“白云山A”是否能继续持有下去。多次咨询开户券商后，她被告之要先卖出股票归还融资资金，也因此少赚了上百万元。

“这期间我还咨询过另一家大型券商，对方的回复是，这种情况‘可以都留着，不用担心融资资金问题，我们来处理’。而我开户的券商对“广州药业”与“白云山”的合并进展信息了解却很滞后，也没有尽全力帮客户解决这个问题。”张小姐后来换了证券公司，她说，这两只股票转换还会涉及到跨市场的问题，新的券商给出的三种服务选择令她感到很贴心。

“证券期货行业的手续费竞争已经到了白热化阶段，关键时刻的增值服务才是证券期货公司留住客户的重要手段。”这次经历，让从事金融产品销售的张小姐坚定了为客户提供增值服务的决心与信心。

由于资管业务受到“一对一”限制，针对一些期货投顾提出的发产品意向，期货公司往往会帮忙“牵线”，将投顾介绍给券商或基金公司，在投顾与机构之间进行沟通，并协助发行专户产品，这种工作耗时长、工作量大，而且仅能赚到微薄的通道收入。期货公司在券商、基金等专户产品发行中的角色非常尴尬，甚至在银行、机构与投顾的三方协议中根本不会被提及。

“期货投顾一般都比较封闭，打交道最多金融机构就是期货公司，他们信任期货公司，才会提出募资发产品的请求。即使我们自己不能做，也会整合手中其他资源来做，这个服务不能仅算经济账。”张小姐说，在越来越激烈的市场竞争中，期货公司必须要以更多的增值服务吸引和留住客户，相信依靠这样的合作模式成长起来的期货投顾，将来一定能成为公司忠诚的合作伙伴。